可能的获利。金额不算巨大,但也不小。使用“合成身份”风险过高,且后续维护复杂。他更倾向于相对“传统”但同样隐秘的方式。
他跳过了第一步,直接研究阿杰方案中的第二步:离岸公司与银行账户设立。阿杰列出了几个司法管辖区,如英属维尔京群岛(BVI)、开曼群岛、塞舌尔等,详细说明了通过当地注册代理(需自行寻找,阿杰提供了一些需自行甄别的线索)设立空壳公司的流程、费用、以及后续的年度维护要求。关键是,利用这些离岸公司,可以在某些对非居民开户相对宽松的离岸银行(主要集中在欧洲和加勒比地区)开设公司账户。资金通过离岸公司账户进出,可以初步隔断与个人身份的关联。
然而,这依然不够。离岸公司虽然隐秘,但银行账户的开立依然需要“受益所有人”信息,虽然可能不公开,但银行内部必然掌握。而且,大额资金从汪楠的国内账户直接汇往一个遥远的离岸公司账户,本身就是巨大的“红旗”,极易触发反洗钱审查。
因此,第三步,也是阿杰方案中最“巧妙”也最“灰色”的一步:引入加密货币作为中间转换层,并利用“嵌套服务”和“贸易掩护”。
具体路径是:汪楠将资金分批、通过不同渠道(包括但不限于OTC平台、熟人兑换、甚至购买实物黄金再变卖等)兑换为门罗币(XMR)等隐私性更强的加密货币。然后将这些加密货币,存入阿杰提供的、经过验证的、支持加密货币与法币兑换的“嵌套服务”提供商。这些“嵌套服务”通常伪装成在线游戏装备交易、数字艺术品买卖、或跨国小额贸易平台。用户可以在平台上“出售”加密货币,获得平台内部的“信用点”或“代币”,然后用这些“信用点”购买平台提供的、由合作商户发出的“虚假贸易发票”或“服务合同”。最后,用户凭这些“贸易文件”,可以“合法”地将资金(以“贸易货款”或“服务费”名义)从平台合作的开户银行(通常位于金融监管宽松地区)汇出,最终进入之前设立的离岸公司账户。整个流程,在银行端看来,可能是一笔普通的跨国贸易结算,资金来源是“平台商户”,而非直接来自加密货币兑换。
这个方案极其
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