，凡涉及千万以上的资金流转都需要双重审核。”
“光这还不够老师。”祁同伟摇头，“既然知道了对方是骗子，对方也知道了我们有此监管，那他们肯定有研究过该如何绕过监管。”
“好比上周我们破获的一起案件，犯罪分子在拿到受害人手机控制权后，专挑凌晨两点人最困的时候动手。短短三分钟时间就通过游戏平台刷了七百多笔648元的虚拟货币充值订单，五十多万就这么转走了。”
“等受害人早上醒来发现，钱早已经经过四五道中转，进了境外账户。责任追究，游戏公司称这是正常充值，支付平台说交易合规，银行说每笔金额都没超限——所有环节都合法，但钱却是追不回来了。”
高育良理解地点点头：“所以你认为他们也会通过蚂蚁搬家的形式，小搬快跑，在短时间内将资金转空？”
“这是必然的，代位思考一下，假如我是骗子的话我也会选择这么操作。”祁同伟点头，“现在支付渠道太多，网银、第三方支付、虚拟货币交易所，甚至一些购物平台都能套现。如果他们用几百几千个账户同时操作，每笔就刷个几百几千，照样能在极短时间内把账户搬空。”
“那具体应对呢？”
“我建议立即增设监管阈值。”祁同伟果断道：“不仅单笔大额交易需要双重审核，同时设置单日累计转账上限，重点关注其交易频率、关联账户数量等。一旦出现异常，立即锁定账户！”
高育良眉头微皱：“方案倒是可行，可他们公司是在港城开设的账户，需要协调港城分行、总行，乃至跨境监管，涉及的环节太多。”
“所以这事就需要您亲自出面协调了。”祁同伟说得坦诚，“以省政府的名义，让工行总行配合下调监管阈值，开放数据接口给我们的预警系统。”
“老师，现在最关键的是时间。每多拖延一分钟，资金被转移的风险就会增大一分。我这边可以立即组建技术团队，但政策层面的协调，还得由您来推动。”
涉及银行金融方面，祁同伟固然可以绕过高育良，直接找大舅哥梁怀德或者直接联系裴书记把事情办成。
但那样一来就不符合程序了，说白了就是越级汇报，公鸡下蛋，不是你的活你要干。
这案如果做实，责任最大的固然是吕
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